InvestNews Oktober 2024
Guten Tag liebe Leser:innen,
ein plötzlicher Geldzufluss durch Unternehmensverkauf, Erbschaft oder Schenkung eröffnet zahlreiche Anlagemöglichkeiten. Eine wichtige Frage dabei ist, soll das Geld auf einmal investiert werden oder schrittweise in mehreren Raten als Sparplan angelegt werden? Eine Analyse der beiden Strategien untersucht welche Investmentstrategie historisch erfolgreicher war und liefert interessante Erkenntnisse über die potenziellen Renditen.
Analyse der Strategien
Die Untersuchung betrachtet zwei Ansätze: den „Einmal-Investor“, der sein Kapital komplett einen Schlag in den MSCI All Countries World Index, kurz MSCI ACWI anlegt, und den „Sparplan-Investor“, der die Summe in 24 identische Beträge aufteilt und Monat für Monat über einen Zeitraum von zwei Jahren jeweils den selben Betrag anlegt.
Zeitraum der Analyse
Die Analyse umfasst monatlich Zwei-Jahres Zeiträume von 1971 bis August 2024 und berücksichtigt Renditen über diese Zeitraum. Nach Ablauf der zwei Jahre sind beide Anlagestrategien indentisch und vollständig investiert.
(Quelle: capinside)
Ergebnisse im Vergleich
Die Auswertung verdeutlicht, dass der Einmal-Investor in rund zwei Dritteln aller Zeiträume seit 1971 die Nase vorn hatte. Konkret erzielte er durchschnittliche Jahresrendite von 8,6% gegenüber 6,6% des Rateninvestors. Das bedeutet jedoch nicht, dass diese Investment Strategie ohne jegliche Herausforderungen ist. Der Einmal-Investor musste sich mit einer deutlich höheren Volatillität abfinden. Im Vergleich 13% zu 7,7%, was zu größeren Schwankungen im Wert des Investments führte.
Im Gegensatz dazu erlebte der Sparplan-Investor deutlich ruhigere Nächte. Dank der in Tranchen aufgeteilten Investition war die Volatilität für diesen Investor deutlich geringer, was zu einem stabileren Gefühl und einer insgesamt entspannteren Anlegererfahrung führte. Allerdings musste der Sparplan-Investor im Gegenzug eine Performance-Einbuße von etwa 26 Prozent in diesen zwei Jahren hinnehmen.
Fazit
Diese Beobachtungen zeigen, dass die Wahl zwischen Einmalanlage und Sparplan nicht nur eine Frage der Rendite ist, sondern auch der persönlichen Risikobereitschaft. Während der Einmal-Investor von höheren Renditen profitieren kann, erfordert diese Strategie ein gutes Stück an Nervenstärke und die Fähigkeit, mit Marktschwankungen umzugehen. Der Sparplan hingegen bietet Stabilität und Sicherheit, geht aber mit einer reduzierten Rendite einher. Anleger sollten daher ihre Prioritäten sorgfältig abwägen, um die für sie passende Strategie zu wählen.
Wichtige Warnung: Gefälschte Steuerbescheide im Umlauf
(Quelle: fondsprofessionell.de)
Aktuell warnen die Behörden vor einer neuen Betrugsmasche, bei der gefälschte Steuerbescheide an Verbraucher verschickt werden. Das Finanzministerium in Thüringen informiert, dass Betrüger versuchen, mit diesen gefälschten Schreiben an das Geld der Bürger zu gelangen.
Bisher wurden Fälle aus der Hansestadt Bremen, Sachsen und Sachsen-Anhalt gemeldet. Es ist jedoch zu befürchten, dass auch Steuerpflichtige in Thüringen Opfer dieser Masche werden können.
Was sind die Anzeichen?
Die gefälschten Steuerbescheide werden per Post verschickt und enthalten Aufforderungen zur Nachzahlung von Einkommensteuer innerhalb einer Woche. Während Name und Adresse korrekt sind, sind alle anderen Angaben – einschließlich der Steuernummer – falsch oder nicht zugeordnet.
Vorsicht ist geboten
Aufmerksame Bürger, die aufgrund von Zweifeln an der Richtigkeit der Bescheide Kontakt mit ihrem zuständigen Finanzamt aufgenommen haben, konnten die Betrugsversuche aufdecken.
Unsere Empfehlungen:
- Überprüfen Sie bei erhaltenen Steuerbescheiden die Richtigkeit Ihrer Steuernummer und Steueridentifikationsnummer.
- Vergleichen Sie die angegebene Bankverbindung mit früheren Informationen des Finanzamts.
- Bei Unklarheiten wenden Sie sich umgehend an Ihr örtliches Finanzamt zur Überprüfung.
Bleiben Sie wachsam und schützen Sie sich vor Betrug!
Wir wünschen Ihnen eine angenehme Woche. Ihr Team der Müller und Veith Investment GmbH.